太原農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司萬通-穩(wěn)盈系列人民幣理財(cái)產(chǎn)品A款季昇8號半年度公告


來源: 發(fā)布時間:[2024-07-24]
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我行發(fā)行的“太原農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司萬通-穩(wěn)盈系列人民幣理財(cái)產(chǎn)品A款季昇8號”半年度公告如下:

一、產(chǎn)品信息

產(chǎn)品名稱

太原農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司萬通-穩(wěn)盈系列人民幣理財(cái)產(chǎn)品A8

產(chǎn)品代碼

WTWYJSA08

全國銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編碼

C1445822000015

產(chǎn)品運(yùn)作方式

開放式

產(chǎn)品募集方式

公募

報告期末產(chǎn)品份額總額

40616808.60

業(yè)績比較基準(zhǔn)

2.5%-2.6%

投資幣種

人民幣

風(fēng)險等級

R2

產(chǎn)品管理人

太原農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

產(chǎn)品托管人

渤海銀行股份有限公司

二、報告期末資產(chǎn)情況

科目名稱

市值

市值占凈值比(%)

銀行存款

2,462,019.58

5.7018

資金同業(yè)款

41,000,000.00

94.9527

應(yīng)收利息

177,998.30

0.4122

應(yīng)付管理人報酬

449,021.65

1.0399

應(yīng)付托管費(fèi)

235.85

0.0005

應(yīng)付交易費(fèi)用

2,019.01

0.0047

應(yīng)付外包服務(wù)費(fèi)

235.85

0.0005

應(yīng)交稅費(fèi)

9,128.42

0.0211

實(shí)收資本

40,616,808.60

94.0653

資產(chǎn)類合計(jì)

43,640,017.88

101.0668

負(fù)債類合計(jì)

460,640.78

1.0668

產(chǎn)品資產(chǎn)凈值-費(fèi)前

43,179,377.10

100

三、報告期末資產(chǎn)持倉前十基本信息

序號

投資品種

資產(chǎn)名稱

市值()

市值占凈值比例(%)

1

存款

萬通-穩(wěn)盈季昇8-五臺秀容農(nóng)商同業(yè)存款20240509

10,000,000.00

23.1592

2

存款

萬通-穩(wěn)盈季昇8-忻州農(nóng)商同業(yè)存款20240509

10,000,000.00

23.1592

3

存款

萬通-穩(wěn)盈季昇8-保德農(nóng)商同業(yè)存款20240509

8,000,000.00

18.5274

4

存款

萬通穩(wěn)盈-季昇8渾源農(nóng)商同業(yè)存款0530

7,000,000.00

16.2114

5

存款

萬通-穩(wěn)盈季昇8-靈丘農(nóng)商同業(yè)存款20240603

6,000,000.00

13.8955

四、報告期末產(chǎn)品投資策略、風(fēng)險分析及相關(guān)評價

(一)投資策略

本產(chǎn)品持續(xù)保持穩(wěn)健的投資風(fēng)格,主要投資固定收益市場的穩(wěn)健類資產(chǎn),以貨幣市場工具和中高評級信用債券獲取基礎(chǔ)收益。通過債券的交易性機(jī)會以及多種策略的綜合運(yùn)用,實(shí)現(xiàn)組合的收益增強(qiáng),在風(fēng)險可控的前提下,實(shí)現(xiàn)多資產(chǎn)、多策略的靈活配置。

(二)風(fēng)險分析

1.流動性風(fēng)險分析

該款凈值型理財(cái)產(chǎn)品總資產(chǎn)與凈資產(chǎn)比例為101%,杠桿比例為101%小于140%,債券組合久期為0;理財(cái)產(chǎn)品期限在90天以內(nèi),流動性風(fēng)險較小。同時我行按季進(jìn)行現(xiàn)金流壓力測試,通過壓力測試計(jì)量極端流動性危機(jī)情景對業(yè)務(wù)的影響,及應(yīng)對流動性危機(jī)的能力。

2.信用風(fēng)險分析

該款存續(xù)凈值型理財(cái)產(chǎn)品0%投資于標(biāo)準(zhǔn)化債券資產(chǎn),固定收益類產(chǎn)品占理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)總規(guī)模的比例為100%。我行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門、省聯(lián)社和行內(nèi)相關(guān)規(guī)定,做好投前信用風(fēng)險排查、內(nèi)部評級、授信測算審批,投后信用風(fēng)險跟蹤管理和風(fēng)險評估;若出現(xiàn)或可能出現(xiàn)風(fēng)險事項(xiàng)時,立即進(jìn)行風(fēng)險提示和預(yù)警,逐級匯報,嚴(yán)格把控信用風(fēng)險。

3.市場風(fēng)險分析

產(chǎn)品為開放式產(chǎn)品,市場利率變動對產(chǎn)品規(guī)模不造成影響,資產(chǎn)投資收益固定,市場風(fēng)險較小。

(三)相關(guān)評價

本產(chǎn)品自成立日至本報告日,產(chǎn)品管理人恪盡職守、勤勉盡責(zé)、謹(jǐn)慎管理,忠實(shí)履行有關(guān)法律、行政法規(guī)和相關(guān)文件的規(guī)定。

截至本報告日,所有投資資產(chǎn)正常運(yùn)營,未發(fā)現(xiàn)有異常情況或不利情況。

本產(chǎn)品自成立至本報告日,沒有發(fā)生涉訴等損害投資者利益的情況。

 

 

太原農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

                               2024年7月24日


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